新一批基金投顾资格正式获批!广发、博时、兴证全球等大型基金在列!

小柚财经:新一批基金投顾资格正式获批!广发、博时、兴证全球等大型基金在列!

  盼望着、盼望着、终于落地!

  备受市场关注的新一批基金投顾业务试点业务迎来新进展。

  据中国基金报记者了解,3月份大概有42家左右机构收到新一轮基金投顾业务答卷,后续经历答辩、反馈等流程之后,6月25日包括博时、广发、招商、工银瑞信、兴证全球、交银施罗德在内的等多家基金公司,以及中信证券、国信证券等部分证券公司获得投顾资格备案函

  这意味着,继前期18家机构获得基金投顾试点资格之后,这一投顾大军又迎来“大扩容”。新机构的加入,会给这个行业带来更多的新鲜血液和尝试,引导这一业务往更加良性的方向发展。

  而业内人士预计,基金投顾未来规模将达到万亿级别,发展空间巨大。

  多家基金和券商机构获得投顾资格

  自2019年10月份以来,先后有18家机构拿到基金投顾业务试点资格,因看好这一业务的前景,基金公司、券商、第三方机构等都在积极投身于投顾资格申请及准备之中。

  在今年3月份新一批基金投顾业务资格迎来新进展,当时有包括20家基金公司、22家证券公司在内的42家左右机构参与了证监会关于投顾资格的问卷考题,此次问卷中包含了100道题目,题目涵盖了投顾业务的各个环节。

  而随后,这些机构开始进入答辩环节,而近期新一轮参与基金投顾申请的基金公司获得监管层正式反馈,而随着这些反馈逐渐提交这一业务又迎来新进展。

  基金君从多位知情人士处获悉,6月25日,有多家机构正式获得基金投顾的备案函,这其中既有基金公司也有证券公司,获得备案函的基金公司更是覆盖了北京、上海、深圳、广州等地。有不少机构还在根据反馈提交材料的阶段,后续或也会逐渐拿到相关备案函。

  “确实据业内了解,第二批基金投顾试点进入答辩阶段的机构就有40家左右,申请第二批基金投顾的机构数量远超第一批,说明金融机构非常看好基金投顾业务的发展,市场各方均认为投顾业务符合投资者利益。不过,目前,基金投顾业务仍未转常规,还处于试点阶段,也说明相关法规及业务还没有完全定型。”一位业内人士表示。

  一位业内人士透露,第二批投顾试点机构拿到备案函之后,就可以开始准备搭建系统等一系列展业前的筹备工作,待准备工作就绪,第二批投顾试点机构可以向地方证监局申请场检,监管层将会对其进行场检,场检完成之后,在制度、人员及系统准备上完全符合展业条件的机构就可以开始展业。

  博时基金也表示,将在完成基金投资顾问业务相关筹备工作后,正式开展投资顾问业务试点。据悉,博时基金的投顾业务筹备过程历时两年,进行了各项工作的充分准备、。目前博时已在投资管理、客户服务、合规风控、产品设计、系统建设及运营保障方面做足充分准备,未来将以投资者利益为首要目标,致力于提供为客户优质的投资顾问服务和盈利体验,推动公募基金行业从资产管理走向财富管理的进程。

  另一位业内人士对这一进展表示积极态度,新的机构获取基金投顾资格,并加入到这个行业,会给这个行业带来更多的新鲜血液和尝试。基金投顾业务经过过去一年多的试点,根据积累下来的经验和遇到的问题,从业者会优化自己的业务模式,政策方面预计也会不断优化,引导这个行业往更加良性的方向发展。

  更多参与者带来新活力

  即将有更多机构加入这一大军,可能会带来新的玩法、新的思路,给这个市场带来更多活动。

  基金投顾试点的开始,让市场喊出“买方时代”的来临。基金投顾服务的初衷,就是从提供服务、帮助投资者管理好资产、收取服务费用的角度出发,实现基金业从“卖方销售”模式向“买方投顾”模式的变革,即由原来的“基金-渠道-客户” 转向“客户-投顾-基金”。

  而从过去一年多的基金投顾试点来看,运作稳健也获得较好的市场效果,易方达基金、盈米基金、国联证券、先锋领航等一大批机构都做出较为明显口碑,实现了基金投顾从“0到1”的过程。而未来更多机构加入其中,基金投顾业务呈现多元化发展,更利好投资者,或能达到“从1到N”。

  于此同时,虽然基金投顾业务空间巨大,引来众多机构布局,而这一业务在实际操作中,客户服务、投资者画像等方面也存在提升空间。

  一位基金投顾人士表示,目前基金投顾试点已经展业一年多时间,“目前基金投顾市场仍需要进行投资者培育,投资者对基金投顾业务仍缺乏理解,很多投资者并不知道基金投顾与公募FOF有啥区别,部分第一批投顾试点的机构仍在思考如何解决用户认知的问题。”

  “对于基金投顾,大家纷纷提出‘三分投七分顾’的理念,但是部分机构在实际运作中更多地还是偏向‘七分投三分顾’,没有给用户带来太多顾的感受,没有思考如何提升用户的获得感,这也是行业中目前需要解决的问题。”一位业内人士分析。

  “基金投顾机构需要更多地思考投顾与投资的区别,基金投顾并不仅仅是挑选全市场最优秀的产品,然后做出最优秀的组合业绩,还应该同时关注如何将基金组合业绩转换为投资者实实在在的收益,解决目前公募基金行业中存在的‘基金赚钱,客户不赚钱’的痛点。”一位业内人士建议。

  “基金投顾的账户管理与公募FOF不一样,基金投顾并不只是产品的研究,还需要兼顾用户的研究,只有如此,才能真正将基金投顾做好。”一位业内人士如是称。

  而另一位业内人士表示,从新一批获得备案函的基金投顾机构来看,其中不乏一些主动权益投资能力较强的基金公司,这些机构在筹备过程中也在思考未来的“打法”,可能会在“投”、和“顾”两个核心领域带来更多创新。

  博时基金就表示,在投和顾两个方面发力,如在投资团队和管理能力方面,博时基金围绕资产配置和基金优选两条主线搭建科学、系统化的投资管理框架。在客户投资体验方面,博时基金将会打造“投前-投中-投后”的全过程链条的投顾陪伴服务体系,通过行为指导为客户创造更多价值。并专门成立了“知识管理中心”,专门负责“顾”的内容生产,投资顾问和客户之间利益一致,便于投资顾问引导投资者更加理性地进行投资决策。

  首批投顾资格保有量或超500亿

  在2019年10月25日开始,首批五家基金公司或旗下子公司获得基金投顾资格,随后先后有第三方基金销售机构、商业银行、券商在内有18家或者这一资格。而基金君从业内获悉,这些机构合计业务保有量或已经超500亿。

  而基金君综合前期信息看,比如易方达基金、盈米基金、国联证券、先锋领航等一大批机构都做出明显口碑。易方达基金此前就透露,该公司基金投顾业务自2020年9月开始展业,截至2021年3月末,易方达基金投顾总客户数超过3.3万,客户留存率在90%以上,包含机构客户在内的复投率超过70%。

  而盈米基金在2016年推出提供买方服务的财富管理平台——且慢。在正式获得基金投顾试点资格后,于2020年10月推出“四笔钱投顾服务升级计划”。服务推出后到2021年5月初的半年时间内,用户签约基金投顾服务的资产接近90亿元。

  此外,2020年4月,先锋领航投顾在支付宝APP推出并上线“帮你投”。截至2021年4月15日,“帮你投”客户已突破100万。券商中,国联证券基金投顾业务发展迅猛,目前投顾服务的资产规模近90亿,签约客户数突破9万人,签约客户户均资产10万元,平均接受服务时长212天。

  业内人士认为,从海外市场看,买方投顾已经是一种非常成熟的理财模式,被客户广泛接受和认可。比如美国市场超过70%的投资者会选择投顾来进行基金投资。以此来看中国市场,投顾业务空间巨大,随着国内资本市场越来越成熟,专业化程度越来越高,中小投资者通过基金投顾实现专业化是大势所趋。

  此前,盈米创始人肖雯就表示,“基金投顾不应该是爆款”而应该是润物细无声,来逐渐改变投资者不合理行为,解决“基金赚钱、基民不赚钱”的问题,她坚信未来十年的投顾行业会是千帆竞发、百团大战,不太可能出现“赢者通吃”。

《新一批基金投顾资格正式获批!广发、博时、兴证全球等大型基金在列!》

  (此前获得资格的18家机构)

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